"Ohne Anzahlung" ist Marketing: Wie deutsche Investoren Dubai-Immobilien 2026 wirklich finanzieren

Der Ausgangspunkt: Ausländer dürfen voll erwerben - und finanzieren.

Die erste Sorge vieler deutscher Interessenten lautet, ob sie als Ausländer in Dubai überhaupt echtes Eigentum erwerben können. Die Antwort ist eindeutig und folgt aus Regulation No. 3 of 2006: In den ausgewiesenen Freehold-Zonen - dazu zählen unter anderem Dubai Marina, Downtown, Business Bay und Palm Jumeirah - dürfen Ausländer Volleigentum erwerben, verkaufen, vermieten, beleihen und vererben. Die UAE-Regierung formuliert es auf dem offiziellen Portal u.ae unverblümt: Auch Personen, die nicht in den Emiraten leben, sowie ansässige Expatriates können Freehold-Eigentumsrechte ohne Einschränkung erwerben. Es gibt kein Alterslimit und keine Pflicht zum Wohnsitz.

Wichtig ist die Abgrenzung: Diese uneingeschränkte Erwerbsfähigkeit gilt für die Freehold-Zonen, nicht flächendeckend für jedes Grundstück im Emirat. Außerhalb der Freehold-Areale gelten Leasehold- oder Nutzungsrechte mit anderer Rechtsnatur. Für den typischen Investitionsfall - ein Apartment in Prime-Lage - ist die Freehold-Frage in aller Regel unproblematisch, weil genau diese Lagen als Freehold ausgewiesen sind.

Die zweite, getrennt zu beantwortende Frage ist die Finanzierung. Auch hier lautet die Antwort grundsätzlich Ja: Großbanken wie HSBC, Emirates NBD, Mashreq, ADCB und First Abu Dhabi Bank (FAB) vergeben Hypotheken nicht nur an Residenten, sondern auch an Nicht-Residenten. Der Haken liegt nicht im Ob, sondern im Wie - und genau dort trennt sich die Verkaufsgesprächs-Erzählung von der Finanzierungsrealität. Auch hier gilt die Reihenfolge: zuerst die Bank, dann das Objekt.

Wer finanziert - und warum die Nationalität zuerst entscheidet.

Bevor über Zinsen oder Beleihung gesprochen wird, steht eine Hürde, die in Verkaufsbroschüren selten auftaucht: die Nationalitäten-Whitelist. Jede UAE-Bank führt eine eigene Liste zulässiger Nationalitäten, aus der ein Nicht-Resident stammen muss, damit überhaupt ein Antrag bearbeitet wird. Deutschland und die übrigen EU-Staaten sind üblicherweise akzeptiert - aber das ist bankindividuell und nicht garantiert. Nach Brancheneinschätzung gilt Emirates NBD als Institut mit der breitesten Nationalitäten-Akzeptanz, während andere Banken engere Listen führen.

Für Nicht-Residenten ist zudem die Objektauswahl oft enger. Banken finanzieren auswärtigen Käufern bevorzugt Freehold-Apartments in etablierten Prime-Lagen, nicht jedes beliebige Objekt. Wer also ohne Wohnsitz in den Emiraten finanzieren will, sollte die Reihenfolge umkehren: zuerst klären, welche Bank die eigene Nationalität akzeptiert und welche Objekte sie beleiht - erst dann das konkrete Apartment fixieren.

Hinzu kommen Einkommens- und Altersgrenzen. Die maximale Laufzeit liegt bei 25 Jahren, das Alterslimit bei Kreditende bei 65 Jahren für Angestellte und 70 Jahren für Selbständige. Bei der Mindesteinkommens-Schwelle hilft eine Achse mehr als eine Bandbreite: Residenten kommen je nach Bank teils ab rund AED 15.000 Monatseinkommen in Frage (so nennt es etwa HSBC), während Nicht-Residenten in der Praxis faktisch höher liegen - mehrere Quellen verlangen von ihnen AED 30.000 bis 50.000 im Monat. Der höhere Wert ist für den auswärtigen Käufer also die realistischere Planungsgröße; der konkrete Schwellenwert bleibt bankindividuell zu verifizieren. Die Dokumentation ist umfangreicher als in Deutschland: KYC-Unterlagen, Steuernachweise, Gehaltsbelege und in der Regel sechs Monate Kontoauszüge.

Die Beleihung: Was die Zentralbank deckelt - und was für Nicht-Residenten praktisch übrig bleibt.

Die UAE-Zentralbank (CBUAE) deckelt den Beleihungsauslauf, also den Loan-to-Value (LTV), durch ihre Mortgage-Regulations. Für Expatriates gelten nach diesen Vorgaben - eingeführt mit Circular 31/2013, geändert durch Resolution 31/2/2020 - gestaffelte Obergrenzen: 80 Prozent LTV beim ersten Objekt bis 5 Millionen AED, 70 Prozent oberhalb von 5 Millionen AED, 60 Prozent für ein Zweit- oder Investmentobjekt und maximal 50 Prozent bei Off-Plan-Käufen. Zu diesen konkreten Prozentsätzen ein Hinweis zur Belastbarkeit: Sie stammen aus übereinstimmenden Fach-Sekundärquellen; der Primärtext des CBUAE-Rulebook war zum Redaktionszeitpunkt nicht direkt abrufbar, weshalb die Staffel vor einer Finanzierungsentscheidung am Primärtext gegenzuprüfen ist.

Entscheidend ist die Abgrenzung Resident gegen Nicht-Resident. Die genannten Caps sind Obergrenzen für Residenten und Expats mit Wohnsitz. Nicht-Residenten liegen praktisch darunter. Für sie gilt 2026 ein realistischer Korridor von 50 bis 65 Prozent LTV - das bedeutet 35 bis 50 Prozent Eigenkapital. Mashreq finanziert nach Markteinschätzung bis etwa 65 Prozent; bei Off-Plan-Objekten sinkt die Beleihung für Nicht-Residenten oft auf nur 50 Prozent. Die Regel und ihre Anwendbarkeit sauber getrennt: Der CBUAE-Cap von 50 Prozent für Off-Plan ist die regulatorische Decke - für den auswärtigen Käufer ist diese Decke zugleich oft die gelebte Praxis.

Für die Liquiditätsplanung heißt das konkret: Wer als Nicht-Resident ein Apartment für 2 Millionen AED finanzieren will, sollte nicht mit 20 Prozent, sondern realistisch mit 35 bis 50 Prozent Eigenkapital plus Nebenkosten rechnen. Die häufigste Fehlkalkulation deutscher Käufer entsteht genau hier - aus der unbewussten Übertragung deutscher Beleihungsgewohnheiten auf einen Markt, der Auswärtigen strukturell weniger Fremdkapital gewährt.

Die Zinsen: Grob 4 bis 6,5 Prozent - und der Aufschlag für Auswärtige.

Die Zinssätze für Nicht-Residenten bewegen sich 2026 grob zwischen 4 und 6,5 Prozent. Mehrere Marktquellen nennen Spannen von 3,99 bis 5,5 Prozent, 4,15 bis 6 Prozent und 4,5 bis 6,5 Prozent - die Streuung ist real und nicht durch eine einzige Zahl ersetzbar. Typisch liegt der Satz für Nicht-Residenten rund 0,5 bis 1 Prozentpunkt über dem für Residenten. Der konkrete Satz hängt vom Profil ab und davon, ob fest oder variabel finanziert wird.

Variabel verzinste Darlehen sind an den EIBOR - den Emirates Interbank Offered Rate - plus eine Bankmarge gekoppelt. Das ist der relevante Unterschied zur deutschen Finanzierungslogik: Wer variabel finanziert, trägt das Zinsänderungsrisiko über die EIBOR-Bewegung. Den aktuellen EIBOR-Stand und die reale Marge sollten Sie tagesaktuell bei der konkreten Bank abfragen, nicht aus einer Spanne ableiten.

Unterm Strich verschiebt der höhere Zins die Rendite-Rechnung spürbar. Eine Bruttomietrendite, die bei einem Resident-Zins noch attraktiv aussieht, kann bei 1 Prozentpunkt Aufschlag und 50 Prozent Eigenkapital-Bindung deutlich anders ausfallen. Die seriöse Kalkulation rechnet deshalb nicht mit der Brutto-Yield des Exposés, sondern mit der Nach-Finanzierungs-Rendite unter den realen Nicht-Residenten-Konditionen.

Off-Plan: Der Schutz kommt vom Gesetz, nicht von der Bank.

Beim Off-Plan-Kauf - dem Erwerb vor Fertigstellung - liegt der größte Irrtum darin, den Schutz des eingezahlten Geldes bei der Bank zu vermuten. Tatsächlich kommt er aus dem Gesetz. Dubai Law No. 8 of 2007 schreibt vor, dass Käufergelder auf einem projektgebundenen Escrow-Konto - einem Treuhandkonto - bei einer von der Aufsichtsbehörde RERA zugelassenen Treuhand-Bank liegen müssen. Die Mittel dürfen ausschließlich für dieses eine Projekt verwendet werden. Der Entwickler benötigt eine RERA-Lizenz, bevor er das Konto eröffnen und überhaupt verkaufen darf. Entscheidend für die Sicherheit des Käufers: Gläubiger des Entwicklers können auf dieses Treuhandkonto nicht zugreifen - der Gesetzestext schließt eine Pfändung ausdrücklich aus.

Die Freigabe der Gelder an den Entwickler erfolgt nicht auf einen Schlag, sondern nach baufortschritts-verifizierten Meilensteinen, die das Dubai Land Department (DLD) bestätigt. In der Praxis orientieren sich diese Meilensteine häufig an Fertigstellungsgraden um 20, 50 und 80 Prozent - diese konkreten Prozentwerte stammen allerdings aus Brokerage-Quellen und nicht unmittelbar aus dem RERA-Verordnungstext, weshalb sie als Orientierung, nicht als feste Norm zu lesen sind. Wird ein Projekt durch RERA storniert, sieht der Mechanismus eine anteilige Rückerstattung vor; im Ernstfall ergreift der Escrow-Agent nach Abstimmung mit dem DLD Maßnahmen, bis hin zur Bestellung eines Ersatz-Entwicklers.

Daraus folgt eine Pflicht, die kein Verkäufer von sich aus betont: Prüfen Sie vor der Unterschrift, ob das Projekt im DLD korrekt registriert ist, und gleichen Sie die Escrow-Kontonummer in der RERA-Datenbank ab - über das DLD-Portal beziehungsweise die Dubai-REST-App. Der gesetzliche Schutz greift nur dann, wenn das Projekt korrekt registriert und an ein zugelassenes Treuhandkonto gekoppelt ist; die Off-Plan-Registrierung läuft über das Oqood-Portal. Eine Überweisung auf ein nicht verifiziertes Konto kann diesen Schutz aushebeln. Auch hier ist es die Reihenfolge - erst verifizieren, dann überweisen -, die den gesetzlichen Schutz überhaupt erst aktiviert.

"Ohne Anzahlung" entschlüsselt: Warum Null-Down trotzdem Liquidität verlangt.

Die Werbung mit "0 Prozent Anzahlung" oder "Zero Down / Post-Handover" ist in einem Punkt schlicht irreführend. Selbst diese Modelle erfordern sofort liquide Mittel - die Branche beziffert sie auf rund 6 bis 8 Prozent für Buchung und obligatorische staatliche Gebühren, als Faustregel sind 7 bis 10 Prozent realistisch. Der Grund ist gesetzlicher Natur: Die DLD- und Oqood-Gebühren sind obligatorisch und lassen sich nicht in einen Ratenplan auslagern.

Im Detail setzen sich die Erwerbsnebenkosten 2026 so zusammen: Die DLD-Transfergebühr beträgt nominell 2 Prozent für Käufer und 2 Prozent für Verkäufer, wird praktisch aber in aller Regel voll vom Käufer getragen - also 4 Prozent. Hinzu kommt eine fixe DLD-Registrierungsgebühr, die unabhängig vom prozentualen Transfer anfällt: für Objekte über 500.000 AED sind das AED 4.000 zuzüglich 5 Prozent Mehrwertsteuer, in Summe AED 4.200. Genau diese fixe Verwaltungsgebühr fehlt in vielen Aufstellungen und lässt die Nebenkosten optisch zu niedrig erscheinen. Bei Hypothekenfinanzierung kommen 0,25 Prozent Hypotheken-Registrierung plus rund AED 290, eine Bewertungsgebühr von etwa AED 2.500 bis 3.000 und eine Bank-Arrangement-Gebühr von 1 bis 1,5 Prozent hinzu. Beim Off-Plan-Kauf fällt die Oqood-Registrierung an. In Summe landen die Nebenkosten bei 7 bis 10 Prozent des Kaufpreises - und diese Summe muss zusätzlich zum Eigenkapital sofort verfügbar sein.

Die "ohne Anzahlung"-Erzählung verschiebt also nicht die Kosten, sie verschiebt nur deren Sichtbarkeit. Wer ohne diese Liquiditätsreserve unterschreibt, gerät unmittelbar nach Vertragsschluss unter Druck - genau in dem Moment, in dem die staatlichen Gebühren fällig werden.

Die Ratenpläne und ihre Risiken: Verzögerung, Schlusszahlung, Aufschlag.

Off-Plan-Zahlungspläne folgen typischerweise einem zweiteiligen Muster. Vor der Übergabe (Pre-Handover) werden grob 50 bis 70 Prozent über zwei bis vier Jahre fällig; nach der Übergabe (Post-Handover) folgen die restlichen 30 bis 50 Prozent über ein bis fünf Jahre. Dieses Modell wirkt komfortabel - es streckt die Zahlung über die Bauzeit hinaus und reduziert den anfänglichen Kapitalbedarf. Doch es bündelt drei Risiken, die in der Euphorie des Kaufgesprächs leicht untergehen.

Erstens die Bauverzögerung - das häufigste Off-Plan-Risiko überhaupt. Ein verschobener Handover verschiebt nicht nur den Mietbeginn, sondern auch die kalkulierte Rendite. Zweitens die Schlusszahlung: Bei einem 80/20-Plan etwa werden 20 Prozent als Einmalzahlung bei Übergabe fällig. Wer diese Summe zum Stichtag nicht aufbringt, riskiert nach den Vertragsbedingungen den Verlust der Immobilie - und aller bereits geleisteten Zahlungen. Dieses Forfeiture-Risiko ist die gefährlichste Klausel im Off-Plan-Geschäft. Drittens der Preisaufschlag: Wer die Bequemlichkeit eines Post-Handover-Plans wählt, zahlt sie häufig mit einem Aufschlag von 5 bis 15 Prozent gegenüber dem Bar- oder Pre-Handover-Preis.

Die nüchterne Konsequenz: Ein Ratenplan ist kein Ersatz für Liquidität, sondern eine Wette auf den eigenen Cashflow zum Übergabezeitpunkt. Wer die Schlusszahlung nicht heute schon gesichert hat - sei es als Rücklage oder über eine zugesagte Anschlussfinanzierung -, sollte die scheinbar günstige Ratenstruktur kritisch gegen das Forfeiture-Risiko abwägen.

Was Investoren 2026 wissen sollten.

Drei Punkte fassen die Finanzierungsrealität für deutsche Käufer ohne Wohnsitz in den Emiraten zusammen - und alle drei sind im Kern eine Frage der Reihenfolge.

Erstens: Rechnen Sie als Nicht-Resident mit 35 bis 50 Prozent Eigenkapital, nicht mit 20 Prozent. Die CBUAE-Caps von 80, 70, 60 und 50 Prozent gelten für Residenten; für Auswärtige liegt die realistische Beleihung bei 50 bis 65 Prozent, bei Off-Plan oft nur bei 50 Prozent. Klären Sie zuerst, welche Bank Ihre Nationalität akzeptiert - erst dann das Objekt.

Zweitens: Beim Off-Plan-Kauf schützt Sie nicht die Bank, sondern Dubai Law No. 8 of 2007. Verifizieren Sie vor jeder Zahlung die DLD-Registrierung und die Escrow-Kontonummer in der RERA-Datenbank. Ohne diesen Abgleich greift der gesetzliche Treuhandschutz nicht.

Drittens: "Ohne Anzahlung" verlangt trotzdem 6 bis 10 Prozent liquide Mittel, und die Nebenkosten summieren sich auf 7 bis 10 Prozent - allen voran die 4 Prozent DLD-Transfergebühr plus die fixe DLD-Registrierungsgebühr von AED 4.200. Ein Ratenplan mit Schlusszahlung trägt ein Forfeiture-Risiko: keine fristgerechte Zahlung, möglicher Totalverlust des Eingezahlten.

Einordnung: Strenger heißt nicht schlechter.

Es wäre ein Fehlschluss, aus den strengeren Konditionen für Auswärtige auf einen schlechteren Markt zu schließen. Die niedrigere Beleihung, die Nationalitäten-Prüfung und der gesetzliche Escrow-Zwang sind kein Misstrauen gegen den deutschen Investor - sie sind Ausdruck einer regulatorischen Reife, die Dubai bewusst aufgebaut hat. Gerade weil Käufergelder gesetzlich vom Entwickler-Vermögen getrennt und vor Gläubigerzugriff geschützt sind, ist der Off-Plan-Markt für vorbereitete Investoren kalkulierbarer als sein Ruf.

Der Unterschied zwischen einem reibungslosen und einem zermürbenden Kauf liegt fast nie am Geld, sondern an der Reihenfolge: erst Nationalität und Bank klären, dann Beleihung und Eigenkapital realistisch ansetzen, dann das Projekt im DLD verifizieren - und erst danach unterschreiben. Wer diese Reihenfolge umdreht und sich vom Exposé treiben lässt, zahlt den Unterschied später in Liquiditätsdruck oder verlorenem Schutz.

Können Ausländer ohne Wohnsitz in Dubai überhaupt eine Immobilie kaufen und finanzieren?

Ja. In den Freehold-Zonen (u.a. Marina, Downtown, Business Bay, Palm) dürfen auch Nicht-Residenten nach Regulation No. 3 of 2006 uneingeschränkt Volleigentum erwerben, vermieten, beleihen und vererben - ohne Alterslimit und ohne Wohnsitzpflicht. Eine Finanzierung über Banken wie HSBC, Emirates NBD, Mashreq, ADCB oder FAB ist möglich, allerdings nur, wenn Ihre Nationalität auf der bank-spezifischen Whitelist steht und zu engeren Konditionen als für Residenten.

Wie viel Eigenkapital brauche ich als Nicht-Resident in Dubai?

Praktisch 35 bis 50 Prozent. Die UAE-Zentralbank deckelt die Beleihung für Expats auf 80 Prozent (erstes Objekt bis 5 Mio AED), 70 Prozent (über 5 Mio AED), 60 Prozent (Zweit-/Investmentobjekt) und 50 Prozent bei Off-Plan. Diese Caps gelten für Residenten; Nicht-Residenten liegen darunter, bei realistisch 50 bis 65 Prozent Beleihung. Hinzu kommen 7 bis 10 Prozent Erwerbsnebenkosten, die zusätzlich liquide vorhanden sein müssen.

Welche Zinsen zahlen Nicht-Residenten 2026 für eine Dubai-Hypothek?

Grob 4 bis 6,5 Prozent, je nach Profil und Bank. Marktquellen nennen Spannen von 3,99 bis 6,5 Prozent. Für Nicht-Residenten liegt der Satz typisch 0,5 bis 1 Prozentpunkt über dem für Residenten. Variabel verzinste Darlehen sind an den EIBOR plus Bankmarge gekoppelt; den tagesaktuellen Satz sollten Sie direkt bei der Bank abfragen.

Welches Mindesteinkommen verlangen die Banken?

Das hängt am Residenten-Status. Residenten kommen je nach Bank teils ab rund AED 15.000 Monatseinkommen in Frage (so nennt es etwa HSBC). Nicht-Residenten liegen in der Praxis faktisch höher - mehrere Quellen verlangen von ihnen AED 30.000 bis 50.000 im Monat. Für den auswärtigen Käufer ist der höhere Wert die realistischere Planungsgröße; der konkrete Schwellenwert ist bankindividuell zu verifizieren.

Was bedeutet "ohne Anzahlung" beim Off-Plan-Kauf wirklich?

Es ist irreführend. Selbst Zero-Down- oder Post-Handover-Modelle erfordern sofort rund 6 bis 10 Prozent in liquiden Mitteln für Buchung und obligatorische Gebühren. Die DLD-Transfergebühr (praktisch 4 Prozent), die fixe DLD-Registrierungsgebühr von AED 4.200 (Objekte über 500.000 AED, inkl. 5 Prozent VAT), Oqood-Registrierung und Verwaltung sind gesetzlich vorgeschrieben und nicht in einen Ratenplan auslagerbar.

Haeufige Fragen

Können Ausländer ohne Wohnsitz in Dubai überhaupt eine Immobilie kaufen und finanzieren? — Ja. In den Freehold-Zonen (u.a. Marina, Downtown, Business Bay, Palm) dürfen auch Nicht-Residenten nach Regulation No. 3 of 2006 uneingeschränkt Volleigentum erwerben, vermieten, beleihen und vererben - ohne Alterslimit und ohne Wohnsitzpflicht. Eine Finanzierung über Banken wie HSBC, Emirates NBD, Mashreq, ADCB oder FAB ist möglich, allerdings nur, wenn Ihre Nationalität auf der bank-spezifischen Whitelist steht und zu engeren Konditionen als für Residenten.

Wie viel Eigenkapital brauche ich als Nicht-Resident in Dubai? — Praktisch 35 bis 50 Prozent. Die UAE-Zentralbank deckelt die Beleihung für Expats auf 80 Prozent (erstes Objekt bis 5 Mio AED), 70 Prozent (über 5 Mio AED), 60 Prozent (Zweit-/Investmentobjekt) und 50 Prozent bei Off-Plan. Diese Caps gelten für Residenten; Nicht-Residenten liegen darunter, bei realistisch 50 bis 65 Prozent Beleihung. Hinzu kommen 7 bis 10 Prozent Erwerbsnebenkosten, die zusätzlich liquide vorhanden sein müssen.

Welche Zinsen zahlen Nicht-Residenten 2026 für eine Dubai-Hypothek? — Grob 4 bis 6,5 Prozent, je nach Profil und Bank. Marktquellen nennen Spannen von 3,99 bis 6,5 Prozent. Für Nicht-Residenten liegt der Satz typisch 0,5 bis 1 Prozentpunkt über dem für Residenten. Variabel verzinste Darlehen sind an den EIBOR plus Bankmarge gekoppelt; den tagesaktuellen Satz sollten Sie direkt bei der Bank abfragen.

Welches Mindesteinkommen verlangen die Banken? — Das hängt am Residenten-Status. Residenten kommen je nach Bank teils ab rund AED 15.000 Monatseinkommen in Frage (so nennt es etwa HSBC). Nicht-Residenten liegen in der Praxis faktisch höher - mehrere Quellen verlangen von ihnen AED 30.000 bis 50.000 im Monat. Für den auswärtigen Käufer ist der höhere Wert die realistischere Planungsgröße; der konkrete Schwellenwert ist bankindividuell zu verifizieren.

Was bedeutet "ohne Anzahlung" beim Off-Plan-Kauf wirklich? — Es ist irreführend. Selbst Zero-Down- oder Post-Handover-Modelle erfordern sofort rund 6 bis 10 Prozent in liquiden Mitteln für Buchung und obligatorische Gebühren. Die DLD-Transfergebühr (praktisch 4 Prozent), die fixe DLD-Registrierungsgebühr von AED 4.200 (Objekte über 500.000 AED, inkl. 5 Prozent VAT), Oqood-Registrierung und Verwaltung sind gesetzlich vorgeschrieben und nicht in einen Ratenplan auslagerbar.

Wie ist mein Geld beim Off-Plan-Kauf geschützt? — Durch Dubai Law No. 8 of 2007: Ihre Zahlungen müssen auf ein projektgebundenes Escrow-Treuhandkonto bei einer RERA-zugelassenen Bank fließen, das ausschließlich für dieses Projekt verwendet werden darf. Gläubiger des Entwicklers können darauf nicht zugreifen. Die Freigabe an den Entwickler erfolgt nach DLD-verifizierten Baufortschritts-Meilensteinen. Prüfen Sie vor jeder Zahlung die DLD-Registrierung und die Escrow-Kontonummer in der RERA-Datenbank über das DLD-Portal oder die Dubai-REST-App.

Welche Risiken haben Off-Plan-Ratenpläne? — Drei zentrale: erstens Bauverzögerung als häufigstes Risiko; zweitens die Schlusszahlung - bei einem 80/20-Plan werden 20 Prozent bei Übergabe fällig, und bei Nichtzahlung droht der Verlust der Immobilie samt aller geleisteten Zahlungen (Forfeiture-Risiko); drittens ein Preisaufschlag von 5 bis 15 Prozent für die Bequemlichkeit eines Post-Handover-Plans.

Welche Bank akzeptiert deutsche Nicht-Residenten? — EU- und deutsche Staatsangehörige werden üblicherweise akzeptiert, aber jede Bank führt eine eigene Nationalitäten-Whitelist - eine Garantie gibt es nicht. Emirates NBD gilt als Institut mit der breitesten Nationalitäten-Akzeptanz, Mashreq finanziert nach Markteinschätzung bis etwa 65 Prozent. Welche Bank Ihre konkrete Nationalität und Ihr Wunschobjekt akzeptiert, ist vor der Objektwahl bankindividuell zu verifizieren.